Giấc mơ “giàu nhanh” – cái bẫy ngọt ngào khiến hàng nghìn người mất trắng tài sản

Hàng nghìn người mất trắng tài sản sau khi rơi vào chiếc bẫy “làm giàu thần tốc” từ tiền ảo. Nhiều vụ án lừa đảo quy mô nghìn tỷ liên tiếp bị triệt phá, đặt ra bài toán cấp bách về quản lý tài sản số và nâng cao nhận thức tài chính trong xã hội.

Những chiếc bẫy ngọt ngào và cú ngã đắng chát

Bất chấp cảnh báo từ cơ quan chức năng, cơn sốt tiền ảo vẫn tiếp tục càn quét, cuốn theo hàng nghìn người nhẹ dạ vào vòng xoáy “làm giàu không khó”. Chỉ trong thời gian ngắn, nhiều chuyên án lớn đã được triệt phá, bóc trần những chiêu trò lừa đảo tinh vi đội lốt đầu tư tài chính.

Chuyên án “cắt đá tìm ngọc” ở Quảng Ninh là ví dụ điển hình. Ngày 9/5, Công an tỉnh triệt phá một đường dây tổ chức livestream trên mạng xã hội với những cái tên mỹ miều như “Phỉ thúy thiên bảo”, “Đá may mắn”, kêu gọi người xem đặt cược để cắt đá tìm ngọc quý. Kết quả: hơn 100.000 giao dịch giả mạo, hàng trăm tỷ đồng bị chiếm đoạt.

Cầm đầu nhóm là Trần Thị Chi và Vũ Văn Hải, câu kết với các đối tượng người Trung Quốc, tổ chức hoạt động tại TP Đông Hưng. Họ tuyển người Việt sang tham gia với mức lương từ 5.000-6.000 NDT/tháng, biến họ thành công cụ lừa đảo chính đồng bào mình.

Trước đó, cuối năm 2024, chuyên án Mr Pips – Phó Đức Nam, TikToker nổi tiếng tự xưng là “chuyên gia đầu tư”, bị triệt phá sau khi lôi kéo hơn 2.600 nạn nhân và vận hành đường dây đa cấp lừa đảo lên tới hơn 5.200 tỷ đồng.

Nam cùng đồng phạm mở tới 44 văn phòng trên cả nước, tuyển 1.000 người, đào tạo bài bản kỹ năng dụ dỗ, đưa hàng nghìn nhà đầu tư vào “vòng xoáy kim tiền” – mô hình lấy tiền người sau trả cho người trước kèm lời hứa lãi suất “khủng”.

Cũng trong năm 2024, đường dây Speeding.vip bị Công an TP Hà Nội triệt phá sau khi chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng từ các nhà đầu tư bằng chiêu chi trả 0,5% lãi suất/ngày và hoa hồng 50% cho người giới thiệu.

Khi nạn nhân là người nghèo, người già

Tháng 8/2024 tại Bắc Giang, hàng chục người dân nông thôn, phần lớn là người già, bị lừa đầu tư vào đồng DigiByte (DGB). Khi hệ thống “đóng băng”, toàn bộ tiền tích cóp cả đời của họ… bốc hơi.

Gần đây, hai đồng tiền MPX và XFI lại dấy lên một cơn lốc mới. Với chiêu trò “dự án năng lượng tương lai”, bịa đặt thông tin niêm yết quốc tế, nhóm lừa đảo dụ dỗ hơn 2.000 người, chiếm đoạt 2.000 tỷ đồng. Thậm chí, một trong các đối tượng cầm đầu chỉ là sinh viên năm hai.

Những “biểu tượng thành công” như xe sang, biệt thự từng được dùng để đánh bóng tên tuổi của họ, nay đều bị phong tỏa để phục vụ điều tra.

Cảnh báo và hướng đi cần thiết cho xã hội số

Theo Luật sư Hoàng Tùng, tiền ảo không được pháp luật Việt Nam công nhận. Do đó, nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ nếu bị lừa đảo, và những người phát hành, chiếm đoạt tiền đầu tư có thể bị xử lý hình sự.

Luật sư Diệp Năng Bình nhấn mạnh: “Chúng ta không thể mãi xử lý hậu quả. Đã đến lúc cần xây dựng khung pháp lý minh bạch cho tài sản số, đồng thời đẩy mạnh truyền thông để nâng cao nhận thức tài chính trong xã hội.”

Ngoài ra, cần tăng cường thanh tra, hợp tác quốc tế để ngăn chặn giao dịch xuyên biên giới, bảo vệ người dân trước làn sóng lừa đảo số hóa ngày càng tinh vi.

Những vụ án như Mr Pips, Speeding.vip, MPX không chỉ là bài học pháp lý mà còn là hồi chuông cảnh tỉnh. Sau những lời hứa “lãi suất ảo”, là những bi kịch thật: mất nhà, ly tán, trầm cảm…

Trong thời đại số, tri thức và sự tỉnh táo là “tấm khiên” tốt nhất. Khi pháp luật còn chạy sau thực tế, người dân phải là người đầu tiên tự bảo vệ mình — không bằng sự liều lĩnh, mà bằng hiểu biết và trách nhiệm với tài sản của chính mình.

Ngọc Lâm