Báo động nạn giả danh cán bộ ngân hàng lừa đảo cho vay tín chấp

Tự xưng là cán bộ ngân hàng, hứa cho vay tín chấp nhưng phải đóng phí bảo hiểm rủi ro tài chính 5%, sau khi nộp tiền xong sẽ có cán bộ đi xe hơi đến nhà cho vay tại chỗ, nhiều người dân đã tin tưởng nên chuyển tiền thật cho cán bộ… ảo.

Người này tự xưng là trưởng phòng của Ngân hàng BIDV và hứa cho vay tín chấp, nhưng phải đóng bảo hiểm rủi ro tài chính 5% – Ảnh: Bạn đọc cung cấp

Ngày 28-10, phản ánh đến báo chí, ông Phạm Thanh Bằng – ngụ TP Long Xuyên, An Giang – bức xúc cho biết vì cần vốn nên ông và vợ tình cờ biết được một người tên Ngọc qua Zalo, xưng là trưởng phòng khách hàng cá nhân của Ngân hàng Đầu tư và phát triển (BIDV) chi nhánh tỉnh An Giang.

Theo ông Bằng, bà Ngọc nói sẽ cho vay tín chấp nhưng phải mua bảo hiểm rủi ro tài chính của công ty A. Có thể đến nộp tiền tại trụ sở chính ở đường Lý Thái Tổ, phường Mỹ Long, TP Long Xuyên hoặc chuyển tiền trực tiếp vào số tài khoản 14110000393983 của ông Nguyen Nhat Truong đứng tên.

“Ngày 25-10, tôi đồng ý vay 60 triệu đồng nên đã chuyển phí bảo hiểm rủi ro tài chính là 3 triệu đồng vào số tài khoản trên. Người này còn nói hôm sau sẽ có cán bộ xuống tận nhà phát vay tiền theo yêu cầu. Thế nhưng từ lúc chuyển tiền đến nay tui gọi điện thoại cho người này cũng không nghe máy. Đây rõ ràng là hành vi lừa đảo trắng trợn. Nếu ngân hàng không liên kết sao như vậy được” – ông Bằng nói.

Người dân đã tin tưởng là cán bộ ngân hàng nên chuyển tiền xong, nhưng đến nay liên hệ chưa được và chưa nhận được tiền – Ảnh: Bạn đọc cung cấp

Ngoài ra, vợ ông Bằng là chị Phạm Thị Thúy An cũng bị người này lừa đảo với hình thức tương tự với số tiền 3,5 triệu đồng.

“Vợ tôi có đến ngân hàng một tháng trước phản ánh sau chuyển tiền mà không cho vay vốn thì ngân hàng nói họ không có ai tên Ngọc như vậy. Nếu không có tại sao có sự lừa đảo người dân như vậy?” – anh Bằng nói thêm.

Lãnh đạo Ngân hàng BIDV An Giang khẳng định đơn vị không có người nào tên Ngọc và cũng không có liên kết công ty bảo hiểm nào như người dân phản ánh – Ảnh: BỬU ĐẤU

Ông Nguyễn Văn Bé Tám – giám đốc BIDV chi nhánh An Giang – cho biết BIDV không có cán bộ nào tên Đỗ Kim Ngọc làm trưởng phòng khách hàng cá nhân và cũng không có tình trạng liên kết với công ty bảo hiểm nào như phản ánh.

“Tôi khẳng định đây là thủ đoạn giả danh cán bộ ngân hàng lừa đảo thông qua mạng xã hội Zalo, Facebook. BIDV hoàn toàn không có chuyện cho cán bộ làm như vậy hay đi phát vay tại nhà bao giờ. Tôi sẽ báo cáo lại BIDV trung ương về vấn đề này và các cơ quan chức năng” – ông Tám khẳng định.

Người này tự giới thiệu các gói vay vốn và mức phí cần đóng. Thậm chí còn cho địa chỉ và số điện thoại – Ảnh: Bạn đọc cung cấp

Luật sư Lê Minh Thuận – đại diện Văn phòng luật sư Thuận Hưng, TP.HCM – cho rằng hành vi này rõ ràng cấu thành tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, người dân cần phải trình báo công an để họ vào cuộc bắt giữ nhóm tội phạm này.

“Công an phải vào cuộc phối hợp với ngân hàng truy cứu số tài khoản nhận là ai, từ đó tìm ra thủ phạm gây ra lừa đảo. Trong vụ này có thể ngân hàng và công ty bảo hiểm không liên quan. Vì họ có thể giả danh và hình ảnh để lừa đảo người dân. Công an nên vào cuộc để lấy lại uy tín, danh dự cho ngành ngân hàng” – vị luật sư này nói.

Đại diện BIDV An Giang khẳng định thời gian gần đây, nhiều người gắn biển tên cán bộ ngân hàng và các hoạt động chung có logo BIDV gửi cho khách hàng qua Zalo, Facebook… để giả danh là cán bộ BIDV nhằm lừa đảo khách hàng vay vốn tín chấp (dưới 100 triệu đồng) và yêu cầu khách hàng nộp khoản tiền “phí bảo hiểm rủi ro” 1-2 triệu đồng với mục đích lừa đảo chiếm đoạt số tiền trên.

BỬU ĐẤU/TTO